Åtgärder mot penningtvätt
Vi arbetar för att förebygga penningtvätt.
På KFL Bil AB är vi engagerade i att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (2017:630) är vi skyldiga att göra riskbedömningar av våra kunder och anpassa våra rutiner därefter.
Vårt arbetssätt
Vi genomför riskbedömningar för att identifiera och förstå riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism inom vår verksamhet. Detta innebär att vi samlar in och verifierar information om våra kunder innan vi inleder en affärsrelation. Vi övervakar också kontinuerligt våra affärsrelationer och transaktioner för att upptäcka och rapportera misstänkta aktiviteter till Finanspolisen.
Hur detta påverkar dig som kund
Som kund kan du bli ombedd att visa giltig ID-handling och svara på frågor om varifrån pengarna kommer. I vissa fall kan vi även behöva se avtal, kvitton, fakturor eller andra handlingar som styrker din förklaring. Vi behandlar alltid kundinformation konfidentiellt enligt GDPR.
Hur detta påverkar företagskunder
Du som företräder ett företag måste kunna visa giltig ID-handling och att du har rätt att företräda företaget. Vi behöver också veta vem eller vilka som äger mer än 25% av företaget och om någon har ett bestämmande inflytande. Du måste också vara beredd att svara på frågor om företagets verksamhet, dess omsättning och hur man kommer att nyttja våra produkter.
När vi inte kan acceptera kunder
Om du inte kan visa giltig ID-handling eller lämna en tillfredsställande förklaring till varför du vill köpa våra produkter, får vi enligt lagen inte acceptera dig som kund. Om lagen inte följs kan vi som företag bli straffade med sanktioner, och även våra finansieringspartners kan drabbas av sanktioner från Finansinspektionen.
För mer information om lagen och reglerna som gäller, besök gärna Finansinspektionens hemsida.